Депозит (deposit, depot, deposit) — материальная ценность (обычно денежная сумма или ценные бумаги), помещаемая в банк или в суд и подлежащая по наступлении определенных условий возврату. внесшему лицу или передаче по принадлежности. Депозит предоставляется с целью освобождения арестованного судна либо с целью предотвращения его ареста. Предоставление в таких случаях советскими судовладельцами депозита не увязывается с позицией советского государства относительно иммунитета государственных судов.
Обеспечение предоставляется исходя из чисто коммерческих соображений — избежать дорогостоящего простоя судна. Депозит представляет собой наименее удобное обеспечение для лица его представляющего: он связан с изъятием денежных средств из оборота. Тем не менее к депозиту на практике изредка прибегают. Три примера. По требованию советского спасателя владельцы иностранного судна открыли в английском банке депозит на сумму, равную спорному спасательному вознаграждению. Немецкий судовладелец обратился в голландский суд с ходатайством об ограничении его ответственности и внес в депозит суда в качестве обеспечения установленную этим судом сумму, равную пределу ответственности судовладельца по голландскому праву. Процедура реализации перевозчиком права удержания груза (lien) в целях обеспечения требований по уплате фрахта может быть связана с депозитом. Так, до начала выгрузки груза и помещения его на хранение в береговой склад капитан в письменной форме уведомляет владельца склада о том, что груз остается предметом права удержания до уплаты фрахта. В уведомлении указывается размер причитающегося перевозчику фрахта. Право удержания груза прекратится после открытия владельцем груза депозита в пользу судовладельца или владельца склада. Положение об открытии депозита и порядок уплаты перевозчику суммы с депозита регулируются законом страны местонахождения склада. При открытии депозита на значительные суммы обычно принимаются меры. для его замены банковской гарантией. Осуществить свои права по депозиту, открытому в национальном банке, судовладельцу несравненно проще, чем в зарубежном банке. По делам, связанным с авариями судов, не принято настаивать на предоставлении обеспечения в форме депозита. Поручительство (le cautionnement, Burgschaft, Garantee). По договору поручительства поручитель обязуется перед другим лицом исполнить обязательство его должника, если последний сам этого обязательства не исполнит. Традиционная схема поручительства состоит из трех участков: кредитор — должник — поручитель. При поручительстве для кредитора создается более прочная позиция. Перед ним оказывается не одно обязанное лицо, а несколько. Как минимум, два. При нестабильной экономике кредитор стремится иметь широкий круг лиц, ответственных за исполнение обязательств. Поэтому на практике возникают различные формы поручительства. Например, поручителем выступает не одно лицо, а несколько лиц (сопоручители). Или т. н. второе поручительство — в случае неисполнения обязательства должником и первым поручителем кредитор может обратиться ко второму поручителю. Поручительство в праве США в целом более благоприятно для кредитора, чем поручительство по праву стран западной Европы. Поручитель здесь подразумевается обязывающимся «вместе и порознь» с основным должником, если договором не предусмотрено иное. Это значит, что кредитор по своему выбору может требовать погашения долга в полной сумме как у основного должника, так и у любого из сопоручителей. При этом он не обязан придерживаться какой-то очередности в обращении взыскания. По праву стран западной Европы поручительство менее льготно для кредитора. Поручительство здесь, если специально не оговорено иное, является простым, несолидарным. Поручитель пользуется двумя льготами: а) правом требовать предварительного обращения взыскания на основного должника и б) правом требовать, чтобы кредитор разделил иск и довел его до размера доли каждого из нескольких сопоручителей. Солидарность означает отказ от одной или от обеих льгот и поэтому должна оговариваться особо. При получении поручительства в пользу советского судовладельца капитану следует обращать внимание на то, чтобы в нем была зафиксирована солидарная ответственность поручителя и основного должника. По советскому праву обеспечительное действие поручительства состоит в том, что поручитель несет перед кредитором солидарную ответственность с должником по основному обязательству. Если договором не установлено иное, кредитор в случае неисполнения обязанности должником вправе требовать погашения долга как от самого должника, так и от поручителя (ч. 1 ст. 204 ГК РСФСР). Возможно принятие на себя поручительства по одному и тому же долгу одновременно несколькими лицами (сопоручители). Тогда при отсутствии иных указаний в договоре все они становятся солидарно обязанными перед кредитором (ч. 3 ст. 204 ГК РСФСР). Объем обязательства поручителя может быть меньше, но не превышать объема обязательства главного должника. Стороны своим соглашением вправе ограничить ответственность поручителя частью долга либо его основной суммой без процентов и т. п. Если, однако, подобные ограничения в договор не включены, поручитель отвечает в том же объеме, что и главный должник. В частности, за уплату процентов, возмещение убытков, уплату неустойки, обеспечивающей основное обязательство (ч. 2 ст. 204 ГК РСФСР). Если кредитор по основному обязательству предъявил иск к пору- чителю, последний обязан уведомить об этом должника и привлечь его к участию в деле (ч. 1 ст. 205 ГК РСФСР). Закон исходит из того, что должник лучше поручителя осведомлен о содержании основного обязательства и может противопоставить кредитору возражения, о существовании которых поручителю вообще не известно. Если поручитель не выполнит указанной обязанности, а будет вести дело самостоятельно, то должник вправе противопоставить требованию поручителя все возражения, которые могли бы быть выдвинуты против иска кредитора (ч. 2 и 3 ст. 205 ГК РСФСР). Поручительство существует до тех пор, пока существует основной долг. С отпадением основного долга поручительство прекращается. Оно также прекращается и по истечении установленных сроков давности (ст. 208 ГК РСФСР). Гарантия (garantee, bond, indemnity) — представляет собой обязательство банка или другого финансового учреждения произвести платеж в пользу заинтересованного лица на указанных в гарантии условиях. Применяемые в торговом мореплавании гарантии являются по своей юридической природе поручительством. Термин «гарантия» является не единственным термином, используемым для характеристики отношений сторон. Иногда используются такие термины как «поручительство», «гарантийное соглашение». Гарантия выдается в порядке удовлетворения просьбы клиента либо во исполнение обязанности гаранта в силу предварительно заключенного договора. Из такого, например, договора вытекает обязанность клуба взаимного страхования в отношении судовладельца, чье судно входит в клуб. Договорной практикой торгового мореплавания выработаны следующие основные реквизиты платежной гарантии банка: 1) лицо, в пользу которого выдается гарантия; 2) в связи с каким обязательством выдается гарантия; 3) предельная сумма гарантии; 4) валюта платежа по гарантии; 5) срок действия гарантии; 6) применимое право для разрешения основного обязательства; 7) место и орган рассмотрения спора; 8) условия об освобождении арестованного имущества или воздержания от задержания или ареста указанного в гарантии судна или другого судна, принадлежащего тому же владельцу; 9) название документов, по предъявлении которых гарант немедленно произведет выплату денежной суммы (решение указанного в гарантии суда или арбитража; или письменное миролюбивое соглашение сторон о сумме, подлежащей выплате). Внимательного отношения требует срок гарантии и условие о возможности ее отзыва. Ответчик может искусственно затянуть дело, что приведет к истечению срока гарантии раньше, чем будет вынесено окончательное решение суда/арбитража. Не всегда полезна и бессрочная гарантия — истец из-за своей явно слабой позиции может не спешить с предъявлением иска к ответчику. В таком случае приходится нести дополнительные расходы в виде процентов за выданную гарантию. Чаще все- таки требуют бессрочную и безотзывную гарантию. Сумма гарантии должна покрывать все возможные требования кредитора без излишнего завышения его убытков. Для получения гарантии обращаются к солидным в финансовом отношении советским и иностранным банкам. Гарантию могут выдать также советские и иностранные страховые и брокерские фирмы, клубы взаимного страхования. За предоставление гарантии с клиента берется соответствующая плата. Ее размер зависит от суммы гарантии и ее условий. На оперативность выдачи гарантии влияют как взаимоотношения клиента со своим банком, так и платежеспособность клиента. Если на счете клиента есть инвалютные средства, превышающие сумму гарантии, а сам клиент, по мнению банка, является надежным, то банк не потребует резервирования указанной в гарантии суммы. Банк ограничивается получением от клиента обязательства о возмещении расходов, которые банк может понести в связи с выдачей такой гарантии. Клиент дает банку право списать со своего счета ту сумму, которую банк выплатит за клиента. Другими словами, банк выполняет свое обязательство по выданной гарантии за счет средств своего клиента. Однако, банк клиента не всегда может выдать надлежащую гарантию. Тогда он обращается с поручением к своему банку-корреспонденту, а при необходимости — прямо к тому банку, гарантию которого требует кредитор. Скажем, иностранный банк-корреспондент выдает гарантию по поручению Внешэкономбанка СССР. Здесь Внешэкономбанк СССР действует как посредник, представляя иностранному банку-корреспонденту свою контргарантию. По форме она представляет собой чаще всего обращение по телеграфу, где содержится наименование лица, по поручению которого производится выдача гарантии, наименование лица, в пользу которого следует выдать гарантию, полный текст гарантии. Если, напротив, Внешэкономбанк СССР выдает гарантию по поручению иностранного банка, то контргарантия иностранного банка будет предусматривать безусловное возмещение произведенных Внешэкономбанком СССР платежей по выданной гарантии. Контргарантия предназначена для внутренних отношений между банками. Поэтому контргарантия не служит способом обеспечения обязательств по основному обязательству. Выданные Внеш- экономбанком СССР гарантии подчиняются советскому праву, если нет оговорки об ином. Во взаимоотношениях между советскими организациями контргарантии обычно не применяются. Вопрос о предъявлении иностранному судовладельцу требования о выдаче встречной гарантии решается советским кредитором (судовладельцем, портом) в зависимости от обстоятельств данного случая. Что делать капитану судна в случае предъявления в иностранном порту требования о предоставлении обеспечения? Срочно сообщить судовладельцу: 1) данные об аварийном судне и точное название судов, участвовавших в столкновении (названия судов на иностранном языке); 2) точное и полное название (на иностранном языке) и местонахождение иностранного судовладельца (фирмы или компании), заявившей требование о предоставлении обеспечения; 3) вид, сумма и условия требуемого обеспечения; 4) если требуется выдача гарантии определенных банков — их наименование и адрес; 5) текст требуемой гарантии с указанием ее суммы. Настаивать на том, чтобы была дана постатейная разбивка общей суммы гарантии. Эта информация поможет судовладельцу определить разумность требуемой суммы гарантии. В дальнейшем процесс выдачи гарантии переходит в руки береговых специалистов судовладельца. Согласованная формулировка текста гарантии должна быть также приемлемой для гаранта. При повреждении иностранным судном гидротехнических сооружений советского порта, загрязнения акватории, гарантия обычно предусматривает платеж против соглашения сторон или решения МАК при ТПП СССР. Это условие касается того случая, когда вина судна еще не установлена или вызывает сомнение. Когда вина иностранного судна очевидна, то в целях быстрейшего возмещения ущерба практикуется замена указанного условия гарантии на другой текст примерно следующего содержания: «Платеж по настоящей гарантии будет произведен в течение 90 дней с даты направления документов владельцу судна (название), должным образом устанавливающих надлежащие возмещению убытки. Платеж, произведенный в соответствии с условием данной гарантии, не лишает судовладельца права оспорить, при необходимости,размер ущерба в компетентном советском суде или Морской арбитражной комиссии в г. Москве». Соответственно изменяется формулировка распоряжения начальника порта о задержании судна и постановления суда о наложении на судно ареста, т. е. без ссылок на соглашение сторон, решение МАК или суда. Вместе с тем судовладелец может в последующем предъявить иск в компетентном суде либо предложить порту заключить соглашение о рассмотрении спора в МАК. Может оказаться, что получить платежи по гарантии, выданной за пределами страны, труднее, чем по гарантии, выданной гарантом страны истца. Причины разные. Например, трудности административного характера, связанные с переводом денежных средств, или же трудности, создаваемые валютным контролем или другими финансовыми правилами. Принудительная реализация гарантии возможна путем предъявления иска к гаранту. К таким действиям прибегают в тех случаях, когда гарант добровольно не осуществляет платеж за должника. Когда гарантия (или поручительство) теряет силу в соответствии с ее собственными условиями, документ возвращается гаранту (поручителю) без задержки. Возврат оригинала документа подтверждает, что никакое требование по нему не будет предъявлено. Это важно для стран, законодательства которых предусматривают, что гарантия (поручительство) останется в силе, пока не будет возвращена гаранту.
Договор с агентом делькредере — как разновидность поручительства истолковывается в праве США агентский договор с условием делькредере (о нем см. стр. 39). Исходя из того, что агент за встречное удовлетворение или дополнительную плату гарантирует своему принципалу как платежеспособность его должника, так и исполнение им всех обязательств. При такой правовой природе отношений принципал может обращать взыскание сразу на агента, минуя стадию выяснения отношений с должником.
